Descripción

El programa superior de asesor financiero aporta los conocimientos necesarios para ser asesor financiero. El Asesor Financiero es el profesional que ayuda a descubrir las necesidades financieras, analizando circunstancias pasadas, presentes y futuras de su cliente, teniendo en cuenta la edad, su patrimonio disponible, su tipo impositivo, su situación profesional y familiar, y el resto de inversiones que pueda disponer. Una vez analizado su perfil de riesgo y sus necesidades, el asesor llevará a cabo sus recomendaciones de inversión, asesorándole según sus circunstancias y necesidades vayan cambiando y adaptándolas al momento actual.

La relación entre cliente-asesor es la base de un buen asesoramiento financiero, que se basa en un gran grado de confianza (con unos derechos y obligaciones por cada parte) y el asesor debe velar por los intereses del cliente como si fueran los suyos propios. Por ello, el asesor debe siempre ofrecer independencia y objetividad en todas las recomendaciones; contemplando siempre el largo plazo y lo más importante: debe crear, cultivar y mantener una estrecha relación con el cliente.

Generalmente, un asesor financiero dispone de una titulación de grado dentro del campo de las Ciencias Económicas (Administración, Economía o Contabilidad) con una o varias carreras de posgrado en Finanzas y/o Mercados de Capitales.

El nuevo marco legal bajo la MiFID y la Ley del Mercado de Valores, introduce importantes novedades en la distribución y el asesoramiento financiero:

1. Distribución financiera:

Las ESI (Empresas de Servicios de Inversión), pueden designar agentes para la promoción y comercialización de los servicios de inversión.
La comercialización de servicios de inversión y la captación de clientes sólo puede realizarse por las propias empresas o por sus agentes.
La comercialización de servicios de inversión y la captación de clientes no constituyen en sí mismas servicios de inversión.
Se pueden prestar servicios de inversión por medio de otra empresa de servicios de inversión.

2. Novedades en el asesoramiento Financiero:

El asesoramiento en materia de inversión es un nuevo servicio de inversión.
Surge una nueva categoría de ESI: EAFI ( Empresas de Asesoramiento Financiero). Las EAFI se pueden constituir como persona física o jurídica y no pueden contratar agentes.
Los agentes de las empresas prestadoras de servicios de inversión, no pueden prestar asesoramiento en materia de inversión.

3. Las Actividades:

El nuevo marco legal distingue entre las actividades de promoción y comercialización y las de asesoramiento de inversiones.
Promoción y comercialización: Las recomendaciones de carácter genérico y no personalizadas se consideran comunicaciones de carácter general.
Asesoramiento Financiero: Prestación de recomendaciones personalizadas a un cliente.

Este programa superior de asesor financiero se imparte en modalidad online.

Alcance y Objetivos

Objetivo general
La asesoría financiera es un gran campo profesional que requiere constantemente expertos en asesoramiento financiero de patrimonios. El objetivo principal es ofrecer formación teórica destinada específicamente al desempeño profesional de la asesoría financiera y gestión de patrimonios, capacitando en habilidades y técnicas vinculadas al asesoramiento y planificación financiera. Este Programa Superior capacita para ejercer, con solvencia profesional, tareas de consejo, gestión y asesoría financiera a sus clientes particulares y empresas. Este Programa Superior es idóneo para ejercer tareas de consejo, gestión y asesoría financiera a particulares en banca personal o privada, servicios financieros orientados al cliente individual y cualquier función profesional bancaria, de seguros o independiente, que implique la oferta de un servicio integrado de asesoría patrimonial y financiera.

Este Programa Superior de Asesor Financiero abarca todos los aspectos y conocimientos necesarios para el desempeño de la actividad y función de asesor financiero.

Destinatarios

Este Programa Superior está dirigido a profesionales vinculados al mundo empresarial, especialmente relacionados con actividades de gestión comercial y asesoramiento a clientes. Concretamente este Programa Superior es recomendado para:
• Directores generales.
• Directivos relacionados con el área comercial.
• Responsables de finanzas, comercial, marketing y ventas.
• Consultores financieros.
• Asesores de banca privada.
• Profesionales que desempeñan funciones relacionadas con la gestión comercial.
• Profesionales de entidades financieras y aseguradoras.
• Gerentes y administradores de empresas relacionadas con servicios financieros e intermediación.
• Asesores de entidades de asesoramiento financiero (EAFIS).
• Mediadores de seguros.
• Economistas, abogados, asesores fiscales, gestores administrativos y consultores empresariales.
• Alumnos en último año de grados de Administración y Dirección de Empresa (ADE), Economía, Derecho, Ciencias Empresariales y Marketing.

Duración

El curso tiene una duración de 150 horas lectivas en régimen online.

Plan de Estudios

El Programa Superior se compone de los siguientes módulos:

Módulo I. Asesoramiento y planificación financiera.

Módulo II. Instrumentos y mercados financieros.

Módulo III. Fondos y sociedades de gestión.

Módulo IV. Gestión de carteras.

Módulo V. Crédito y financiación.

Módulo VI. Pensiones y planificación de jubilación.

Módulo VII. Inversión inmobiliaria.

Módulo VIII. Seguros.

Módulo IX. Fiscalidad.

Módulo X. Cumplimiento normativo y ética.

Formato y Materiales

Este curso se realiza en formato e-learning a través de la plataforma on-line Formadocia.com.

Los materiales que se entregan al alumno son:

Datos de acceso a la plataforma de e-learning campusasegurador.com.
En la plataforma e-learning el temario está en formato e-learning.
Cada tema del curso tiene una prueba cuestionario en formato test.
Una vez que el alumno haya estudiado los temas del curso y realizado las correspondientes pruebas cuestionarios puede solicitar el examen final.
El alumno tiene 48 horas desde que recibe el acceso al examen final para completarlo y enviarlo a través de la plataforma e-learning.
Es imprescindible que el alumno apruebe el examen final para poder obtener la certificación.

Valoraciones

No hay valoraciones aún.

Solo los usuarios registrados que hayan comprado este producto pueden hacer una valoración.

La matrícula de este curso se realiza de forma abierta. La fecha de inicio la marca el envío de las claves de acceso al email del usuario. La fecha de fin se define a partir de la duración de la inscripción en el curso de 90 días a partir del envío de las claves de acceso al usuario.

Una vez que el cliente ha realizado la compra del curso online, nuestro departamento de soporte le remitirá el acceso al curso online en un plazo de entre 6 y 24 horas vía email a la dirección de correo electrónico registrada por el cliente en el pedido de compra. (En caso de no recibirlo en el plazo indicado en su bandeja de entrada, por favor revise su carpeta de spam) (En caso de realizar el pago por transferencia bancaria se esperará a la confirmación del abono en nuestra cuenta bancaria para realizar el envío del acceso) (No se realiza el envío de los accesos a partir de las 13:30 horas del Viernes, Sábados, Domingos y Festivos) (En caso de email erróneo no se admite devolución del curso)

Una vez se le envía al cliente el acceso al curso online, éste dispondrá 90 días de acceso a la licencia del curso online. El cliente podrá dar por finalizado el curso online cuando apruebe todas las evaluaciones automatizadas del mismo. Al haber finalizado correctamente todas las pruebas evaluativas se le enviará vía email su diploma en formato digital. A partir de ese momento podrá descargar su diploma acreditativo a través del campus virtual. (El cliente NO tendrá que esperar a finalizar los 90 días de licencia del curso online para obtener su diploma acreditativo).

A la finalización de este curso se procederá a la habilitación de la descarga de un diploma acreditativo. El diploma acreditativo una vez finalizado el curso online se descargará en formato digital (PDF) automáticamente a través de nuestro campus virtual.

Cualquier modificación del diploma a petición del alumno tras su primera emisión debidas a errores en los datos facilitados por parte del usuario conllevarán una tasa administrativa de 20 €.

Esta formación puede ser bonificada a través de la F. Tripartita - FUNDAE para todos los trabajadores asalariados que prestan servicios en empresas privadas .

Consultar el coste del curso bonificado enviando un email a info@ilabora.com

Infórmate acerca de nuestras opciones de bonificación en este enlace.

En iLabora puedes tener la tranquilidad de que tus compras se gestionarán con la máxima seguridad, para que tus datos personales o bancarios no se vean comprometidos.

Las plataformas de pago con las que trabajamos usan el protocolo SSL (Secure Sockets Layer), un estándar empleado por todos los navegadores para que garantiza la seguridad de la transacción y la identidad de quien está al otro lado. Esto garantizar todas las transmisiones de datos y codificarlas para que no puedan ser interpretadas por otros agentes externos.

Más información