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Curso Online de Mediador de Seguros Grupo A

1.500,00 I.V.A. incluido

Curso Online de Mediador de Seguros Grupo A

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El mediador es un asesor que aconseja al cliente sobre las modalidades de seguro y coberturas que más le convienen en función de su situación personal y, para ello, analiza los riesgos a los que está expuesto y los perjuicios económicos que pudieran surgir como consecuencia. Con este análisis señala cuál es el tipo de seguro que precisa cada cliente para garantizar la correcta cobertura de sus bienes asegurados.

En España, los mediadores tienen denominaciones y características diferenciadas, en función de su relación con las compañías de seguros:

  • Agentes: expertos que trabajan para una o más compañías de seguros. Pueden ser:
    • Agentes exclusivos: trabajan con una sola entidad aseguradora.
    • Agentes vinculados: trabajan con varias entidades aseguradoras.
  • Operadores de banca-seguros: expertos que desarrollan la actividad aseguradora a través de las redes de distribución de las entidades de crédito. También pueden ser exclusivos o vinculados.
  • Corredores: expertos que ofrecen asesoramiento profesional e independiente, sin mantener vínculos con entidades aseguradoras, a quienes quieran contratar un seguro.

Para que la función que ofrecen se adecue a las características del mercado, es necesario que el mediador de seguros tenga un amplio conocimiento de la técnica aseguradora. Por lo tanto, es un asesor del cliente que le orienta sobre qué productos de seguros son los adecuados para la cobertura que necesita.

 

Alcance y Objetivos

Objetivo general

Curso de Formación en Materias Financieras y de Seguros Privados de acuerdo con el Real Decreto 764/2010 y la Resolución de Formación de 18 de febrero de 2011 que desarrolla la Ley 26/2006 de Mediación de Seguros y Reaseguros privados.

Las enseñanzas que se imparten, tanto en el aspecto teórico como práctico, son las que se establecen en el citado Decreto de Formación; además, están consideradas como una adecuada preparación para el ejercicio de la profesión de Mediador de Seguros.

Una vez superado el curso, se obtiene la Certificación Formativa Acreditativa del Grupo A.

Este curso está avalado, acreditado y dirigido académicamente por la Asociación Profesional de Mediadores de Seguros (APROMES).

Curso Online de Mediador de Seguros Grupo A

El programa del curso se adapta a la propuesta de contenidos prevista en la Resolución de 18 de febrero de 2011, de la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones, en la que se establecen los requisitos y principios básicos de los programas de formación para los mediadores de seguros, corredores de reaseguros y demás personas que participen directamente en la mediación de los seguros y reaseguros privados.

El requisito mínimo para estudiar este curso de mediador de seguros de Grupo a es estar en posesión del título de Bachiller Superior o equivalente.

Este curso de formación está reconocido por la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones, que cumplen los requisitos exigidos en el artículo 39.1 y la disposición adicional undécima de la Ley 26/2006 de 17 de julio de mediación de seguros y reaseguros privados, y en la resolución de 28 de julio de 2006, para las personas encuadradas en el Grupo A de dicha resolución.

Curso Online de Mediador de Seguros Grupo A  Curso Online de Mediador de Seguros Grupo A

Destinatarios

Las personas físicas agentes de seguros vinculados, corredores de seguros y corredores de reaseguros; al menos a la mitad de las personas que integran el órgano de dirección de las personas jurídicas, agentes de seguros vinculados, operadores de banca-seguros vinculados, corredores de seguros y corredores de reaseguros y, en todo caso, a las personas que ejerzan la dirección técnica de todos ellos.

Este este curso es necesario para:

  • Corredores de seguros y/o reaseguros.
  • Agentes de seguros vinculados.
  • Al menos, la mitad de las personas que integran el órgano de dirección de las personas jurídicas, agentes de seguros vinculados, operadores de banca-seguros vinculados, corredores de seguros y corredores de reaseguros y, en todo caso, a las personas que ejerzan la dirección técnica de todos ellos.

Duración

El curso tiene una duración de 500 horas lectivas en régimen online.

Plan de Estudios

El curso de mediador de seguros de Grupo A tiene los siguientes contenidos formativos:

MÓDULO 1. INTRODUCCIÓN (4h)

  1. El Seguro: Introducción. Reseña histórica. Introducción al contrato de seguro. Elementos personales y materiales.
  2. Concepto del riesgo y principio de mutualidad. Clasificación de los contratos de seguro.
  3. Tipos de seguros: ramos. Modalidades de seguros. La Ley de contrato de seguro.
  4. Disposiciones generales. Protección de datos de carácter personal.

MÓDULO 2. MERCADO ASEGURADOR. RÉGIMEN LEGAL DE LA EMPRESA ASEGURADORA Y DE LA DISTRIBUCIÓN DE LOS SEGUROS PRIVADOS. EL SEGURO ESPAÑOL Y LA UNIÓN EUROPEA (15h)

  1. Características del régimen español de control y normativa aplicable en el Mercado Asegurador (aseguradoras y mediadores). Entidades aseguradoras. Régimen Legal y normativa aplicable. Forma jurídica, objeto social y capital, socios, directivos y entidades aseguradoras autorizadas. Condiciones de acceso y de ejercicio de la actividad aseguradora privada. Liquidación de entidades aseguradoras por el Consorcio de Compensación de Seguros.
  2. La mediación en seguros y reaseguros privados: Normativa. Clases de mediadores. Derechos y obligaciones. Entidades y agentes comercializadores de seguros. Ley de Mediación de Seguros. Condiciones de acceso a la actividad. Otros tipos de mediadores. Derechos y obligaciones. El régimen de libre establecimiento y el de libre prestación de servicios de los mediadores de seguros y de reaseguros.
  3. Módulo de Unión Europea: El seguro español y la Unión Europea.
  4. El mercado único de seguros en la UE: retos y oportunidades de negocio. Normativa europea de seguros privados. Contexto económico nacional e internacional

MÓDULO 3. ORGANIZACIÓN ADMINISTRATIVA (5h)

  1. Estructura y organización de empresas.
  2. Gestión de recursos humanos.
  3. Gestión de carteras. Riesgo y marco de rendimiento.

MÓDULO 4. CONTRATO DE SEGURO (46h)

  1. Módulo de Derecho mercantil: La empresa y el empresario mercantil. Tipos de sociedades. El contrato mercantil.
  2. Contrato de seguros, aspectos diferenciales con otros contratos. Principio de la buena fe.
  3. Elementos personales, reales, formales y materiales del contrato de seguro. La perfección del contrato de seguros. Condiciones generales de contratación. Condiciones generales, especiales y particulares de los contratos de seguros.
  4. Clasificación de los contratos de seguro. Ley de contrato de seguro.
  5. Aspectos técnicos del contrato de seguro: bases técnicas y provisiones.
  6. Contrato de seguros y nuevas tecnologías.
  7. El valor asegurado.
  8. El precio del seguro: la prima
  9. La indemnización. Tipología de indemnizaciones: económicas, de reposición, prestación de servicios.
  10. Casos prácticos, análisis de diferencias entre contratos de seguros para un mismo ramo y modalidad. Diferencia de coberturas, exclusiones y límites.

MÓDULO 5. REASEGURO Y COASEGURO (18h)

  1. Naturaleza y fines. Dispersión del riesgo y recursos propios.
  2. Clases de contratos. Tipos de reaseguro según ramo y finalidad. Cláusulas más habituales.
  3. El Consorcio de Compensación de Seguros.

MÓDULO 6. MARKETING (28h)

  1. Técnicas de marketing y comunicación. Hablar en público. Comunicación escrita. La publicidad vinculante. Formación de formadores.

MÓDULO 7. INFORMÁTICA (10h)

  1. Ofimática: editor de textos, hoja de cálculo, gestión de bases de datos, Internet, correo electrónico. Registro de operaciones y elaboración de información económico- financiera.
  2. Aplicaciones informáticas para el ejercicio de la actividad de mediación. Otras aplicaciones informáticas específicas según entidad.

MÓDULO 8. MÓDULO FINANCIERO. SISTEMA Y PRODUCTOS FINANCIEROS. CÁLCULO, FISCALIDAD Y CONTABILIDAD. MERCADO Y PRODUCTOS FINANCIEROS (41h)

  1. Nociones de cálculo mercantil. Nociones de cálculo financiero. Nociones de cálculo estadístico.
  2. Nociones de cálculo actuarial.
  3. Estructura del sistema financiero: Principales mercados y activos. Principales productos financieros. Intermediarios financieros.
  4. Fiscalidad de las operaciones financieras.
  5. Contabilidad: Nociones generales del Plan General de Contabilidad y contabilidad adaptada a
  6. la mediación en seguros y reaseguros privados. Plan Contable de Entidades Aseguradoras.
  7. Análisis de balances de entidades aseguradoras. Casos reales.

MÓDULO 9. SEGUROS DE VIDA (101h)

  1. Introducción al seguro de vida.
  2. Modalidades de seguros de vida: seguros de riesgo, seguros de ahorro, seguros vinculados a préstamos.
  3. Seguros de vida colectivos, peculiaridades.
  4. Seguros de vida, inflación y tipos de interés. Riesgos de tipo en los seguros sobre la vida.
  5. Inmunización de carteras.
  6. Seguros referenciados a índices.
  7. Seguros cuyo riesgo es asumido por el Tomador: Unit Linked.
  8. Planes de Ahorro Popular.
  9. Seguros de vida y productos financieros alternativos: fondos de inversión, depósitos bancarios, SICAVS. Sustitución y complementariedad.
  10. Garantías complementarias a los seguros de vida: invalidez absoluta, invalidez total, gran invalidez, accidente, accidente de circulación, enfermedad grave, segundo diagnóstico médico.
  11. Comercialización los seguros de vida individual por redes de entidades financieras, estrategias, puntos fuertes y venta cruzada.
  12. Comercialización masiva de seguros de vida colectivos en redes de entidades financieras.
  13. Fiscalidad de los seguros de vida. Comparativa con otros productos alternativos

MÓDULO 10. OTROS SEGUROS PERSONALES (14h)

  1. Seguro de decesos. Seguro de accidentes. Seguro de enfermedad. Seguros de asistencia sanitaria.
  2. El seguro de dependencia. Negocio y riesgos

MÓDULO 11. INTRODUCCIÓN A LA PREVISIÓN SOCIAL (10h)

  1. Los seguros de vida y accidentes, y los planes y fondos de pensiones. Breve reseña histórica.
  2. Clasificación de los planes y fondos de pensiones.
  3. Régimen legal de los planes y fondos de pensiones.
  4. Contingencias y prestaciones.

MÓDULO 12. MERCADO DE LAS PENSIONES PRIVADAS (7h)

  1. Entidades gestoras y entidades depositarias de fondos de pensiones. Régimen Legal y normativa aplicable. Forma jurídica, objeto social y capital, socios, directivos y entidades gestoras autorizadas.
  2. Entidades comercializadoras de planes de pensiones.
  3. El mercado único de seguros en la UE: retos y oportunidades de negocio. Movilidad de planes de pensiones entre países miembros de la UE.

MÓDULO 13. ASPECTOS FINANCIEROS DE LOS FONDOS DE PENSIONES (16h)

  1. Posibilidades y restricciones de inversión de los fondos de pensiones.
  2. Planes de pensiones garantizados.
  3. Estrategias de inversión según perfil de los clientes.
  4. Casos prácticos basados en perfiles de clientes y rentabilidades históricas: ¿qué hubiera pasado si….?. Rentabilidad del fondo y rentabilidad del partícipe.

MÓDULO 14. LA SEGURIDAD SOCIAL (8h)

  1. Sistema de reparto VS sistema de capitalización individual.
  2. Prestaciones. Modalidad e importes.

MÓDULO 15.- SEGUROS GENERALES (100h)

  1. Introducción a los seguros generales.
  2. Conceptos avanzados para entender y comercializar seguros generales.
  3. Ramos y modalidades de seguros generales.
  4. Módulo de seguros de cascos (vehículos terrestres, ferroviarios, aéreos, marítimos, lacustres y fluviales).
  5. Módulo de seguro de transportes de mercancías.
  6. Módulo de seguro de incendios.
  7. Módulo de seguro de otros daños a los bienes.
  8. Módulo de seguro de automóviles. Responsabilidad Civil. Funciones del Consorcio de Compensación de Seguros.
  9. Modulo de seguro de automóviles. Otras garantías.
  10. Módulo de seguro de responsabilidad civil.
  11. Módulo de seguro de crédito.
  12. Módulo de seguro de caución.
  13. Módulo de seguro de pérdidas pecuniarias diversas.
  14. Módulo de seguro de defensa jurídica.
  15. Módulo de seguro de asistencia.
  16. Modulo de seguro de multiriesgos del hogar.
  17. Módulo de seguro de multiriesgos del comercio.
  18. Módulo de seguro de multiriesgos de comunidades.
  19. Módulo de seguro de multiriesgos industriales.
  20. Módulo de seguros de otros multiriesgos.
  21. Módulo de seguro de riesgos extraordinarios.
  22. Módulo de los seguros agrarios combinados.
  23. Peculiaridades de los seguros generales de venta masiva.
  24. Comercialización de seguros generales por redes de entidades financieras.

MÓDULO 16.- GARANTÍAS PARA EL EJERCICIO DE LA ACTIVIDAD ASEGURADORA (20h)

  1. La institución aseguradora. La estadística y el cálculo financiero actuarial.
  2. Aspectos técnicos del contrato de seguro: Bases técnicas y provisiones. Tipos de provisiones técnicas, margen de solvencia y fondo de garantía. Activos aptos para la cobertura de provisiones técnicas. El activo y el pasivo del balance. La cuenta de resultados. La distribución del riesgo entre aseguradores: Coaseguro y reaseguro. El Consorcio de Compensación de Seguros. Blanqueo de Capitales desde el punto de vista de la Entidad Aseguradora.

MÓDULO 17.- PROTECCIÓN DE LOS CONSUMIDORES Y USUARIOS DE SERVICIOS FINANCIEROS (8h)

  1. Normativa, vías de reclamación y resolución de conflictos. El defensor del asegurado. Las instancias de reclamación. La DGSFP. Los pactos extracontractuales. Los tribunales.
  2. Protección de datos de carácter personal.
  3. Blanqueo de capitales.

MÓDULO 18. COMERCIALIZACIÓN DE PRODUCTOS DE PREVISIÓN SOCIAL (20h)

  1. Comercialización de Planes de Previsión Asegurados y Planes de Pensiones.
  2. Casos prácticos.
  3. Comercialización masiva de planes de pensiones para PYMES en redes de entidades financieras.
  4. Casos prácticos.

MÓDULO 19. FISCALIDAD DE LOS PRODUCTOS DE PREVISIÓN SOCIAL (14h)

  1. Fiscalidad de los Planes de Previsión Asegurados y de los Planes de Pensiones. Comparativa con otros productos alternativos.
  2. Novedades fiscales.
  3. Casos prácticos.

MÓDULO 20.- COMPROMISOS POR PENSIONES DE LAS EMPRESAS CON SUS EMPLEADOS (7h)

  1. Concepto de compromisos por pensiones.
  2. Valoración de los compromisos por pensiones.
  3. Instrumentos aptos. Las regularizaciones.

MÓDULO 21.- PROTECCIÓN DEL CONSUMIDOR (2h)

  1. El defensor del partícipe. Las instancias de reclamación. La DGSFP. Los tribunales.

Formato y Materiales

Este curso se realiza en formato e-learning a través de la plataforma on-line www.campusasegurador.com.

Los materiales que se entregan al alumno son:

  • Datos de acceso a la plataforma de e-learning campusasegurador.com.
  • En la plataforma e-learning el temario está en formato e-learning.
  • Los contenidos formativos tienen pruebas cuestionarios en formato test.
  • Una vez que el alumno haya estudiado los temas del curso y realizado las correspondientes pruebas cuestionarios puede realizar el trabajo fin de curso.
  • El examen final es presencial en Madrid. Se informará con antelación la fecha y lugar del examen.

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