MÓDULO DE PRODUCTOS DE INVERSIÓN BASADOS EN SEGUROS (IBIPS)

1. Naturaleza y características de los productos de inversión basados en seguros.
2. Ventajas y desventajas de las distintas opciones de inversión para los tomadores de seguros.
3. Potenciales riesgos financieros derivados de los productos distribuidos.
4. Cálculo financiero.
5. Normativa fiscal aplicable a los productos de inversión basados en seguros.
6. Información sobre sostenibilidad respecto de productos de inversión basados en seguros.

Objetivos

• Obtener la certificación de distribuidor de seguros de Nivel 2.
• Conocer las características, riesgos y aspectos esenciales de los productos de seguros y de reaseguros que se ofrecen o recomiendan por el distribuidor, incluidas sus implicaciones fiscales específicas, prestando especial atención a los productos complejos.
• Conocer los costes y gastos totales en los que incurrirá el cliente con ocasión de la preparación, celebración o cumplimiento del contrato de seguros considerado.
• Conocer si el tipo de producto de seguros ofrecido puede no ser idóneo para el cliente, tras haber evaluado la información facilitada por este en relación con posibles cambios que puedan haber ocurrido desde que se recopiló la información pertinente.
• Conocer el funcionamiento del mercado financiero en general, y de seguros en particular, y cómo pueden afectar en su caso al valor y fijación de precios de los productos de seguros sobre los que proporcionan asesoramiento a los clientes.
• Conocer el efecto de las cifras económicas y acontecimientos nacionales, regionales e internacionales en los mercados de seguros y financieros y, en su caso, en el valor de los productos de inversión basados en seguros ofrecidos o recomendados a los clientes.
• Conocer la normativa reguladora de la actividad de distribución de seguros y de reaseguros.
• Evaluar la documentación relativa a los productos de seguros sobre los que se proporciona asesoramiento, en particular la documentación precontractual.
• Conocer las estructuras específicas del mercado para el tipo de productos de seguro ofrecidos o recomendados.
• Tener conocimientos básicos sobre los principios de valoración aplicables según el tipo de productos de inversión basados en seguros ofrecidos o recomendados a los clientes.

Duración

50 horas.

Este programa formativo requiere la siguiente titulación académica por parte del alumno para poder obtener esta certificación:

• Título de Bachiller Superior o equivalente para la certificación en distribuidor de seguros de Nivel 1
• Título de Educación Secundaria Obligatoria o equivalente para la certificación en distribuidor de seguros de Nivel 2.
• Para la certificación en distribuidor de seguros de Nivel 3 (y curso de adaptación a Nivel 3 con título de mediador de seguros de Grupo C) no se exige titulación académica mínima.
• Para realizar el curso de Distribuidor de Seguros Nivel 2 con Nivel 3 es imprescindible presentar un certificado de un curso de distribuidor de seguros de Nivel 3 con una carga lectiva de 150 horas.

El alumno tiene que enviar a través del campus virtual los siguientes documentos en formato PDF o JPG: su titulación académica según los requisitos de la certificación y su DNI.

El alumno tiene el siguiente tiempo desde que se matricula en el programa de formación para estudiar y realizar el examen de evaluación final:

• Certificación en distribuidor de seguros de Nivel 1: según las fechas de inicio y de fin fijadas por el organizador del programa formativo.
• Certificación en distribuidor de seguros de Nivel 2: 180 días naturales.
• Certificación en distribuidor de seguros de Nivel 3 (y curso de adaptación a Nivel 3 con título de mediador de seguros de Grupo C): 120 días naturales.

El material estará accesible en el campus virtual durante el transcurso del programa formativo. Una vez haya pasado este tiempo, el acceso al campus virtual se cerrará y no se podrá tener acceso a ningún tipo de documentación. Si el alumno necesita prorrogar el tiempo para finalizar el programa formativo en el que está inscrito tiene que abonar el 50% del importe de la matrícula.  El pago de la prórroga incluye una convocatoria de examen.

El material y documentación correspondiente a los contenidos formativos del programa formativo no son descargables.

En cumplimiento del apartado Tercero de la Resolución de 3 de junio de 2021, de la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones, por la que se establecen los principios básicos de los cursos y programas de formación para los distribuidores de seguros y de reaseguros, la Escuela de Seguros Campus Asegurador facilita el reconocimiento de los conocimientos previos. Si se reconocen válidos los conocimientos previos del alumno se reduce la materia formativa, las horas y también el precio del programa formativo.

El reconocimiento de conocimientos previos del alumno se tiene que realizar con al menos 30 días de anterioridad al inicio del curso de distribuidor de seguros. No se puede realizar este procedimiento después de realizar la matrícula y el pago del programa formativo.

El examen final es en formato online sin necesidad de desplazamientos. Según la normativa de la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones deberá poder garantizarse la autoría y validez del examen, debiendo cumplir las siguientes condiciones:

1. Deberán contemplar la identificación visual del alumno, mediante el uso de sistemas de imagen que lo permitan, realizándose una verificación de su identidad con el DNI o documento equivalente.
2. Deberán permitir el control durante el examen de manera equivalente al control presencial (con imagen y sonido activos durante toda la prueba), de forma que se garantice la calidad del proceso de evaluación, y se impida que la persona evaluada reciba ayuda de terceros o consulte material que no forme parte del examen.

La matrícula en este programa formativo incluye la tasa de una convocatoria del examen. Si el alumno no es apto en este programa formativo y solicita otra convocatoria de examen es necesario que abone una tasa que le dé acceso a un nuevo examen de evaluación. El importe de esta tasa es la siguiente según el programa formativo:

• Certificación en distribuidor de seguros de Nivel 1: 200 €.
• Certificación en distribuidor de seguros de Nivel 2: tercera parte del importe de matrícula del programa formativo.
• Certificación en distribuidor de seguros de Nivel 3 (y curso de adaptación a Nivel 3 con título de mediador de seguros de Grupo C): tercera parte del importe de matrícula del programa formativo.

El formato y entrega de los diplomas acreditativos de los programas formativos son los siguientes:

• Certificación en distribuidor de seguros de Nivel 1: impreso y envío por vía electrónica y/o postal.
• Certificación en distribuidor de seguros de Nivel 2: en formato digital y envío por vía electrónica.
• Certificación en distribuidor de seguros de Nivel 3 (y curso de adaptación a Nivel 3 con título de mediador de seguros de Grupo C): en formato digital y envío por vía electrónica.

Requisitos técnicos para la realización del examen:

• Dispositivo informático
• Conexión a Internet (preferiblemente banda ancha)
• Webcam con resolución mínima requerida de 640×480 pixeles y resolución recomendada de 1280×720 pixeles o mayor.
• Micrófono (interno o externo al dispositivo informático).
• Navegador web recomendado: última versión de Google Chrome o Mozilla Firefox.
• Instalación de software adicional descargable desde el campus virtual.